סוכן הביטוח הינו איש מקצוע המתמחה בתחום ועוסק בו לפרנסתו. בשל כך נושא סוכן הביטוח משרת אמון מול לקוחותיו ומחוי\ב בכללי אתיקה מקצועית כשמירת סודיות, מקצועיות, עדכנות, וייצוג נאמנה של הלקוח אל מול חברת הביטוח. 

ניתן להקביל את תפקיד הסוכן לתפקידו של עו"ד המייצג בבית משפט.  

סוכנים מסוימים אשר להם וותק ומוניטין בחברות הביטוח, יכולים להשיג לפעמים תנאים משופרים והנחות יתר לעומת התעריפים המקובלים. 

רוב הסוכנים המקצועיים מעוניינים שהלקוחות יישארו לקוחות שלהם לאורך זמן. 

הסוכן מקבל עמלות מחברות הביטוח אליהן הוא מפנה את לקוחותיו ולכן הוא לא גובה שכר טרחה ישירות מהלקוח. בנוסף, מחויב הסוכן הפנסיוני במילוי פרוטוקול מפורט המנמק מדוע המליץ על מוצר מסוים בחברה מסוימת ללקוח, כמעקב יושר ומקצועיות.  

כל אלה הן סיבות המחייבות את הסוכן לייעץ ללקוח לטובת הלקוח ולדאוג להעניק לו שרות אמין ומקצועי לאורך כל תקופת הביטוח. 

בד"כ חתימת לקוח על הצעה לביטוח או מסמכים אחרים אינה גוררת התחייבות של הלקוח כל עוד המידע אותו נתן לסוכן הביטוח הינו האמת כפי שידועה לו. החברה היא שמחויבת בחוק מול הלקוח לקיים את כל סעיפי החוזה (הפוליסה).

חברות ביטוח מפוקחות ע"י הממשלה הדואגת לבדוק את ההון העצמי של כל חברה וחברה, בגובה הרישיון לפיו היא פועלת. בנוסף, חברות ביטוח מבטחות את עצמן בביטוחי משנה ע"י חברות ביטוח בינ"ל, כך שהסבירות לפשיטת רגל היא אפסית.